Doanh nghiệp có lãi trên sổ mà vẫn thiếu tiền trả lương, trả nhà cung cấp. Ngân hàng đòi kế hoạch dòng tiền khi xin vay. Giám đốc hỏi "ba tháng tới có đủ tiền không" mà kế toán chỉ có báo cáo quá khứ. Lập kế hoạch dòng tiền dạy bạn trả lời trước, bằng tệp Excel của chính công ty mình: 31 bài, khoảng 12 đến 15 giờ kèm thực hành, học trên máy tính hoặc điện thoại.
700.000đ 299.000đ trọn khoá. Nhóm 3 người đăng ký cùng: 254.000đ mỗi người (762.000đ cả nhóm, một người trả, mở cho cả ba). Phần 0 học miễn phí.
700.000đ trọn khoá. Phần 0 học miễn phí.
Học thử Phần 0 miễn phí Đóng học phí, mở ngay
Học xong bạn có trong tay
- Kế hoạch dòng tiền 12 tháng có kịch bản xấu: thu bán hàng theo công nợ thật, chi mua hàng theo định mức, thuế, lương, bảo hiểm, vay và trả nợ, số dư tối thiểu, nhu cầu vay từng tháng.
- Dự báo 13 tuần cuốn chiếu dựng từ sao kê ngân hàng và bảng tuổi nợ, cập nhật mỗi thứ Hai.
- Kế hoạch tài chính 5 năm ba báo cáo liên kết, cho hồ sơ vay dài hạn, dự án đầu tư.
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ trực tiếp lập từ sổ nhật ký chung theo Thông tư 99/2025/TT-BTC.
- Bảng so kế hoạch với thực tế mỗi tháng, tách chênh lệch thời điểm và chênh lệch thật, đo độ chính xác dự báo.
Học thế nào
- Sáu công ty mẫu Nhật Hướng, sáu kiểu dòng tiền: sản xuất (dồn tiền vào hàng trước Tết), thương mại (lãi mỏng, khách nợ dài), dịch vụ (thu ngay, chi cứng), xây dựng (tạm ứng, nghiệm thu, giữ tiền bảo hành), đào tạo (thu trước), và một nhóm công ty. Số liệu giả lập, dựng theo đúng cách doanh nghiệp Việt Nam vận hành.
- Mỗi bài một tệp Excel có công thức thật: ô nhập tô vàng, dòng kiểm tự báo lệch. Bạn thay số công ty mình vào là chạy.
- Câu hỏi xen giữa bài: tính ra số, chọn cách làm, soi lỗi trong bảng, máy chấm ngay và giải thích.
- Năm bài nộp có bảng kiểm công khai, máy chấm, giảng viên chấm lại khi bạn khiếu nại.
- AI phụ việc ở sáu bài: phân nhóm sao kê, đọc hợp đồng ra lịch thu chi, nghĩ kịch bản xấu, soi lỗi mô hình, giải thích chênh lệch, viết báo cáo một trang cho giám đốc. Con số luôn do công thức Excel tính.
- Thuế, lương, bảo hiểm và tháng Tết theo luật Việt Nam, mọi hạn nộp dẫn tới đúng điều trên vanban.phaplyvn.com.
- Tặng kèm bộ 15 mô hình kế hoạch tài chính 5 năm theo ngành: bán lẻ, phân phối, bán hàng online, sản xuất, gia công may mặc, xây dựng, bất động sản, nhà hàng, khách sạn, phòng khám, đào tạo, dịch vụ kế toán, phần mềm, vận tải, nuôi tôm.
Dành cho ai
- Kế toán trưởng, kế toán tổng hợp muốn lên tầm quản trị.
- Giám đốc tài chính doanh nghiệp nhỏ và vừa.
- Chủ doanh nghiệp tự quản tiền, đang lo thiếu tiền hoặc chuẩn bị đi vay.
Học gì: 31 bài, 7 phần
Phần 0. Bắt đầu (miễn phí)
- Bài 0.1: Vì sao có lãi mà vẫn hết tiền
- Bài 0.2: Bộ tệp của khoá và cách học
- Bài 0.3: Công ty bạn đã sẵn sàng chưa, và bảng thu chi 4 tuần
Phần 1. Hiểu đúng dòng tiền
- Bài 1.1: Dòng tiền khác lợi nhuận: trực tiếp và gián tiếp
- Bài 1.2: Đủ và kịp: khi nào bắt buộc phải lập kế hoạch
- Bài 1.3: Ba tầm dự báo: 5 năm, 12 tháng, 13 tuần
- Bài 1.4: Chu kỳ tiền: số ngày thu tiền, tồn kho, trả tiền
- Bài 1.5: Nhóm công ty: quản lý tiền tập trung hay phân tán
Phần 2. Kế hoạch dài hạn
- Bài 2.1: Từ giả định tới ba báo cáo liên kết
- Bài 2.2: Thực hành: kế hoạch tài chính 5 năm (bài nộp)
- Bài 2.3: Phép thử tăng trưởng: tăng bao nhiêu thì thiếu vốn
- Bài 2.4: Nguồn vốn cho một dự án đầu tư
Phần 3. Kế hoạch dòng tiền 12 tháng
- Bài 3.1: Khung mô hình
- Bài 3.2: Dòng thu bán hàng (bài nộp)
- Bài 3.3: Dòng chi mua hàng và chi phí bộ phận
- Bài 3.4: Thuế trong dòng tiền
- Bài 3.5: Lương, bảo hiểm và tháng Tết
- Bài 3.6: Tài sản, vay, trả nợ, lãi vay
- Bài 3.7: Tổng hợp 12 tháng: số dư tối thiểu, thừa thiếu tiền (bài nộp)
- Bài 3.8: Kịch bản và độ nhạy
- Bài 3.9: Dòng tiền theo hợp đồng xây dựng
- Bài 3.10: Kiểm tra kế hoạch thu chi các bộ phận gửi lên
- Bài 3.11: Soi lỗi mô hình
Phần 4. Dự báo 13 tuần cuốn chiếu
- Bài 4.1: Dữ liệu cho 13 tuần: sao kê, tuổi nợ, phân nhóm giao dịch
- Bài 4.2: Dựng và cuộn 13 tuần (bài nộp)
Phần 5. Theo dõi và điều hành
- Bài 5.1: Báo cáo lưu chuyển tiền tệ trực tiếp từ sổ nhật ký chung
- Bài 5.2: So kế hoạch với thực tế và đo độ chính xác
- Bài 5.3: Đòn bẩy rút ngắn chu kỳ tiền
- Bài 5.4: Quy trình dự báo và làm việc với ngân hàng
Phần 6. Tốt nghiệp
Học thử Phần 0 miễn phí Đóng học phí, mở ngay
Câu hỏi thường gặp
Giá gốc 700.000 đồng. Khuyến mãi 299.000 đồng đến hết 30/10/2026. Trong đợt khuyến mãi, nhóm 3 người đăng ký cùng được giảm thêm 15%, còn 254.000 đồng mỗi người, một người trả cho cả nhóm. Phần 0 gồm 3 bài học miễn phí, chỉ cần tạo tài khoản.
Dòng tiền khác lợi nhuận, đủ và kịp, chu kỳ tiền, quản lý tiền trong nhóm công ty; kế hoạch tài chính 5 năm ba báo cáo liên kết; kế hoạch dòng tiền 12 tháng với thu bán hàng theo công nợ, chi mua hàng, thuế, lương, bảo hiểm, vay, số dư tối thiểu, kịch bản xấu, hợp đồng xây dựng; dự báo 13 tuần cuốn chiếu từ sao kê và tuổi nợ; báo cáo lưu chuyển tiền tệ trực tiếp từ sổ nhật ký chung; so kế hoạch với thực tế; rút ngắn chu kỳ tiền; làm việc với ngân hàng.
Được, nếu bạn dùng được hàm SUM, IF và kéo công thức. Mọi tệp đều có công thức thật, ô nhập tô vàng, dòng kiểm tự báo lệch. Bài nào cần hàm khó hơn (SUMIFS, XLOOKUP) thì bài đó dạy kèm.
Từ sáu công ty mẫu mang tên Nhật Hướng theo sáu loại hình: sản xuất, thương mại, dịch vụ, xây dựng, đào tạo và một nhóm công ty. Số liệu là giả lập để học, dựng theo đúng cách doanh nghiệp Việt Nam vận hành, không phải số của doanh nghiệp có thật.
Sáu bài có thẻ Nhờ AI làm phụ với câu lệnh mẫu: phân nhóm sao kê ngân hàng, đọc hợp đồng ra lịch thu chi, nghĩ kịch bản xấu, soi lỗi mô hình, giải thích chênh lệch, viết báo cáo một trang cho giám đốc. Con số luôn do công thức Excel tính, AI không tự tính số.
Có. Làm đạt dự án cuối khoá (kế hoạch dòng tiền 12 tháng và 13 tuần cho công ty của bạn hoặc một công ty mẫu) thì được cấp chứng nhận hoàn thành có mã tra bản gốc. Đây là chứng nhận hoàn thành khoá học, không phải chứng chỉ hành nghề.
Một người đăng nhập, chọn gói Nhóm 3 người ở trang đóng học phí, điền họ tên và email của hai người học cùng rồi chuyển khoản. Tiền vào là cả ba được mở khoá; ai chưa có tài khoản thì hệ thống tạo sẵn và gửi mật khẩu tạm về email. Gói nhóm chỉ bán đến hết 30/10/2026.
Mọi hạn nộp thuế, bảo hiểm, quy định hoá đơn trong bài dẫn tới đúng điều trên vanban.phaplyvn.com. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo Thông tư 99/2025/TT-BTC, chế độ kế toán doanh nghiệp áp dụng từ năm tài chính 2026. Văn bản khoá dẫn bị sửa hay bị thay thì bài liên quan được cập nhật.